近年来，全国电信网络诈骗违法犯罪案件层出不穷，给广大群众造成巨大财产损失，给社会增加不稳定因素。为深入推进电信网络诈骗“资金链”治理，龙岩市牢固树立以人民为中心的发展思想，中国人民银行龙岩市分行、龙岩市地方金融监督管理局等金融管理部门坚持做好账户风险防控与服务，扎实打好反诈“攻坚战”，有效保护群众“钱袋子”。2023年，龙岩市涉案卡总量同比下降53.96%，在福建省各地市中排名仅次于三明，较上年提升3名。

持续深化账户管理，实现风险管控前置。首先是制定发布《关于管控客户银行网点取现及转账业务审核建议》，总结梳理涉案账户交易特征、调查话术模版、调查结果处置方法等，督促辖区银行强化柜面取现审核，提升银行工作人员对此类行为的处置能力。其次是推行《龙岩市银行机构可疑线索共享应用及报送工作规范》，组织银行对日常工作中发现的可疑开户行为和可疑柜面取现行为进行快速响应、即时报告，进行可疑线索共享，做到一网点报告、全市网点响应。同时，着力强化账户排查与倒查，组织银行排查各类账户风险，堵住漏洞，努力实现风险账户“降存量、零增量”目标，切实守护好群众财产安全。

建立健全工作机制，形成强大合力。全市金融管理部门与公安部门协同发力，以联合发文形式要求银行发现线索后报属地派出所，公安部门接警后及时安排专业民警到现场核查处置。公安部门明确要求每个派出所指定一名所领导，负责对银行网点报告的异常账户信息和可疑柜面大额取现线索的收集、分析及处置工作，并将各派出所联系人的联系方式下发至各银行网点，大幅提升公安出警频率，有效提高涉案资金“变现”堵截效率，斩断涉诈“资金链”，对涉案人员形成有效震慑。辖区各银行结合实际对疑似被骗转账的银行账户采取临时性保护措施，及时保护受骗人员账户资金。

进一步加强反诈宣传，提升群众防骗意识。在全市范围开展形式多样的打击治理电信网络诈骗犯罪宣传活动，营造全民反诈的良好氛围。今年以来，共投入宣传2983人次，宣传覆盖总人次48.59万人。在线上，利用微博、微信公众号、抖音等社交媒体渠道积极开展宣传。针对当地出现“冒充医社保中心及警察”的诈骗情况，人民银行龙岩市分行、龙岩市金融监管局、龙岩市公安局、反诈中心等单位组织拍摄微电影，揭秘此类电信诈骗套路，通过微信视频号发布宣传。在线下，各银行持续深入学校、乡村、社区、企业等，开展点对点、面对面的宣传。在高校招生咨询会上，工作人员积极开展反诈主题宣传活动，提醒现场咨询志愿填报的考生和家长提高警惕，谨防与高考报名缴费相关的骗局。

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